Family Office

Les engagements du Family Office d'Opera Wealth Management sont les suivants :

  • reformulation de vos objectifs patrimoniaux et financiers,
  • analyse de la cohérence dans la composition de votre patrimoine avec vos objectifs propres au sein de votre environnement économique, financier et fiscal,
  • audit complet de vos banquiers privés actuels sur les trois derniers exercices,
  • travail de consolidation de l'ensemble de vos avoirs financiers et/ou immobiliers,
  • analyse des corrélations entre vos gérants actuels et leurs politiques d'investissement,
  • apports d'opportunités d'investissements atypiques sur de nouveaux projets, en association avec d'autres clients "Family Office",
  • renégociation, si possible, des frais avec vos interlocuteurs actuels
    • Gérants,
    • Banquiers,
    • Compagnies d'assurance.
  • appels d'offre auprès de nouveaux interlocuteurs financiers. Notre expérience nous a permis, au fil du temps, de sélectionner un nombre restreint d'interlocuteurs financier performants et ainsi d'obtenir, pour nos clients, des conditions tarifaires et de service privilégiées,
  • transmettre notre expérience à vos enfants ou petits-enfants (formations), sur des sujets financiers et juridiques primordiaux, qui leur permettront d'acquérir, dès que possible, les outils nécessaires à leurs futures prises de décision,
  • recherche de solutions stratégiques et psychologiques qui permettent d'éliminer, ou du moins de minimiser, l'impact des conflits familiaux issus de problématique patrimoniales trans-générationnelles. Cette recherche de l'harmonie familiale se fait à travers un dialogue ouvert et neutre avec les membres de la famille en tant que coordinateur; l'objectif étant d'éviter tout conflit ou alors une sortie par le haut, pour l'ensemble des membres de la famille.
Nous devenons finalement l'interface entre vos conseils professionnels et patrimoniaux (banquiers, notaires, avocats fiscaliste ou de société, experts comptables) et vous-même afin de :
  • coordonner le travail de chacun,
  • vous permettre de dégager du temps pour vous consacrer pleinement à votre famille et à votre activité professionnelle, dont vous êtes un spécialiste,
  • d'optimiser les frais liés à la gestion de votre patrimoine,
  • d'améliorer sensiblement la "performance/risque" de vos actifs mobiliers ou immobiliers.
Notre mission fait l'objet d'honoraires fixes négociés avec le client et payables trimestriellement à terme échu.